21世紀(jì)經(jīng)濟(jì)報(bào)道記者 楊夢(mèng)雪 上海報(bào)道
自2018年風(fēng)險(xiǎn)暴露以來，安信信托這匹曾經(jīng)一路高歌猛進(jìn)沖進(jìn)前三的“行業(yè)黑馬”開始了持續(xù)多年的風(fēng)險(xiǎn)化解和重組。2023年正式更名為建元信托后，其也逐步恢復(fù)正常經(jīng)營。
4月24日晚間，建元信托披露其2023年財(cái)報(bào)及多個(gè)公告。數(shù)據(jù)顯示，建元信托2023年實(shí)現(xiàn)營業(yè)總收入3.34億元，歸母凈利潤(rùn)0.42億元。這也意味著建元信托實(shí)現(xiàn)自2018年以來首次年度扭虧。
同時(shí)，財(cái)報(bào)中披露了其2023年公司及業(yè)務(wù)的相關(guān)情況。信托業(yè)務(wù)方面，建元信托新增設(shè)立信托項(xiàng)目7個(gè)，新增信托規(guī)模89.36億元，后續(xù)將重點(diǎn)推進(jìn)標(biāo)品資產(chǎn)管理信托、綠色信托、風(fēng)險(xiǎn)處置服務(wù)信托等業(yè)務(wù)方向；風(fēng)險(xiǎn)處置方面，完成存量壓降項(xiàng)目26個(gè)，壓降總規(guī)模51.56億元；管理團(tuán)隊(duì)及組織架構(gòu)方面，完成管理層市場(chǎng)化選聘，增設(shè)戰(zhàn)略創(chuàng)新部、研究部及充實(shí)資本市場(chǎng)部等。
連虧5年后扭虧為盈
繼半年報(bào)扭虧之后，建元信托延續(xù)業(yè)績(jī)?cè)鲩L(zhǎng)態(tài)勢(shì)，在連續(xù)虧損5年后實(shí)現(xiàn)2023年度扭虧為盈。
結(jié)合近年財(cái)務(wù)數(shù)據(jù)來看，2016、2017年建元信托營業(yè)收入及凈利潤(rùn)均快速增長(zhǎng)，分別沖上55.92億元、36.68億元的高點(diǎn)后，開始了連續(xù)5年的凈利潤(rùn)虧損。2018年至2022年五年間，建元信托累計(jì)虧損超過147億元。至2023年，建元信托實(shí)現(xiàn)營業(yè)收入3.34億元，歸母凈利潤(rùn)0.42億元，與上年同期相比均大幅增長(zhǎng)。
數(shù)據(jù)來源：Choice，21世紀(jì)資管研究院制圖
從收入及成本分析來看，建元信托2023年利息收入、手續(xù)費(fèi)及傭金收入大幅增長(zhǎng)，利息支出、營業(yè)外支出則同比下降。
收入方面，其2023年利息收入2906.59萬元，同比增長(zhǎng)722.6%；手續(xù)費(fèi)及傭金收入30516.83萬元，同比增長(zhǎng)59.49%。建元信托在財(cái)報(bào)中稱，本期其同業(yè)存放款項(xiàng)增加，故存款利息較上年同期增加，同時(shí)本年度可確認(rèn)的手續(xù)費(fèi)及傭金收入較上年同期增加。
成本方面，其2023年利息支出1251.24萬元，同比下降98.01%；營業(yè)外支出25333.68萬元，同比下降64.41%。建元信托在財(cái)報(bào)中表示，2023年1月，其非公開發(fā)行股票申請(qǐng)獲得中國證券監(jiān)督管理委員會(huì)發(fā)行審核委員會(huì)通過。基于和解方案，建元信托與中國信托業(yè)保障基金《債務(wù)和解協(xié)議》相關(guān)債務(wù)和解失敗條款失效，故其對(duì)相關(guān)利息自2023年2月起不再計(jì)提，相關(guān)利息支出較同期大幅下降。 此外，營業(yè)外支出的下降主要因?yàn)?023年1月其保底承諾相關(guān)敗訴案件和解條件達(dá)成，故建元信托對(duì)相關(guān)債務(wù)違約金自2023年2月起不再計(jì)提。
此外值得關(guān)注的是，與年報(bào)同日披露的2024年第一季度報(bào)告中，建元信托主要財(cái)務(wù)數(shù)據(jù)同樣表現(xiàn)出增長(zhǎng)態(tài)勢(shì)。數(shù)據(jù)顯示，其一季度營業(yè)總收入4363.35萬元，同比上年增長(zhǎng)295.8%；歸母凈利潤(rùn)2064.98萬元。
新增7個(gè)信托項(xiàng)目
從營收構(gòu)成來看，2023年建元信托實(shí)現(xiàn)固有業(yè)務(wù)營收0.29億元，信托業(yè)務(wù)營收3.05億元。信托業(yè)務(wù)是其營收的主要來源，占比超過91%，但財(cái)報(bào)中并未進(jìn)一步披露其信托資產(chǎn)的更多數(shù)據(jù)信息。
在固有業(yè)務(wù)方面，建元信托表示2023年前期資產(chǎn)配置以無風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)為主，定增資金到位后逐步配置貨幣基金、存款、債基以及少量二級(jí)債基，2023年固有業(yè)務(wù)實(shí)現(xiàn)利息收入2907萬元，投資收益9954萬元。此外，建元信托表示固有業(yè)務(wù)還進(jìn)行了信托貸款、商業(yè)地產(chǎn)股權(quán)、權(quán)益量化中性策略、 ABS等類別資產(chǎn)的研究。
在信托業(yè)務(wù)方面，截至2023年末，建元信托存續(xù)信托項(xiàng)目195個(gè)，受托管理信托規(guī)模1419.79億元；新增設(shè)立信托項(xiàng)目7個(gè)，新增信托規(guī)模89.36億元，重點(diǎn)推動(dòng)REITs戰(zhàn)配產(chǎn)品、公益慈善信托、現(xiàn)金管理類產(chǎn)品等。
建元信托在財(cái)報(bào)中表示，將重點(diǎn)推進(jìn)信托“新三分類”新規(guī)指引下的標(biāo)品資產(chǎn)管理信托、綠色信托、風(fēng)險(xiǎn)處置服務(wù)信托等重點(diǎn)業(yè)務(wù)方向，集中精力推動(dòng)銀行及銀行理財(cái)子、保險(xiǎn)及保險(xiǎn)資管的準(zhǔn)入及項(xiàng)目落地合作機(jī)會(huì)等。
存量壓降51.56億元
建元信托2023年風(fēng)險(xiǎn)化解進(jìn)展頻頻，自年初起陸續(xù)公告非公開發(fā)行股票獲批、名稱變更獲核準(zhǔn)并換領(lǐng)新的金融許可證、引入由上海電氣等多家上海國資組成的上海砥安投資管理有限公司作為第一大股東、定增方案陸續(xù)獲監(jiān)管批復(fù)等。
財(cái)報(bào)數(shù)據(jù)顯示，其2023年完成存量壓降項(xiàng)目26個(gè)，壓降總規(guī)模51.56億元。此外，2023年度已完成清算的信托項(xiàng)目22個(gè)，清算信托規(guī)模37.13億元。
建元信托稱，在前期上海維安投資管理有限公司與絕大部分自然人投資者完成信托受益權(quán)轉(zhuǎn)讓的背景下，其于2023年5月和8月分別協(xié)助上海維安投資管理有限公司順利完成了兩次信托受益權(quán)轉(zhuǎn)讓款的支付，取得風(fēng)險(xiǎn)處置工作重要階段性成果。
此外，建元信托還公告2023年度需計(jì)提金融資產(chǎn)信用減值損失及公允價(jià)值變動(dòng)損失0.97億元，其中包括貸款減值準(zhǔn)備0.24億元，債權(quán)投資減值準(zhǔn)備轉(zhuǎn)回0.92億元，交易性金融資產(chǎn)（非證券等標(biāo)品類）公允價(jià)值變動(dòng)損失1.43億元，應(yīng)收及其他應(yīng)收款減值準(zhǔn)備計(jì)提0.12億元，預(yù)計(jì)負(fù)債-預(yù)期信用損失0.10億元。建元信托稱本次計(jì)提后，能更加公允地反映其資產(chǎn)狀況和經(jīng)營成果，不存在損害公司及全體股東利益的情況。
增設(shè)戰(zhàn)略創(chuàng)新部、研究部
建元信托管理層也自2023年至今陸續(xù)落定。其在財(cái)報(bào)中表示，2023年已完成總經(jīng)理、副總經(jīng)理、數(shù)字總監(jiān)、業(yè)務(wù)總監(jiān)等管理層市場(chǎng)化選聘，全年通過市場(chǎng)化招聘方式引進(jìn)人才60余人。
公開信息顯示，2023年5月，建元信托總經(jīng)理（總裁）曾旭任職資格獲批；2024年1月，副總經(jīng)理（副總裁）毛劍輝任職資格獲批。從兩位高管的履歷來看，曾旭曾就職于國金證券、中信證券、興業(yè)證券等多家券商，毛劍輝同樣曾任職于多家傳統(tǒng)金融機(jī)構(gòu)，包括銀行、證券、信托等。
自2022年末起，建元信托早已陸續(xù)多次發(fā)布招聘信息“招兵買馬”，公開招聘的崗位涉及信托業(yè)務(wù)部、金融市場(chǎng)部、風(fēng)險(xiǎn)管理部、法律合規(guī)部、特殊資產(chǎn)管理部、信托財(cái)產(chǎn)部等多個(gè)部門，涉及標(biāo)品風(fēng)控、處置不良資產(chǎn)或化解非標(biāo)風(fēng)險(xiǎn)項(xiàng)目處置等業(yè)務(wù)方向。
與此同時(shí)，建元信托在部門架構(gòu)方面也有所調(diào)整，包括增設(shè)戰(zhàn)略創(chuàng)新部、研究部及充實(shí)資本市場(chǎng)部等。
在優(yōu)化組織架構(gòu)方面，財(cái)報(bào)稱一是優(yōu)化業(yè)務(wù)決策委員會(huì)建設(shè)，完善業(yè)務(wù)決策機(jī)制；二是增設(shè)戰(zhàn)略創(chuàng)新部、研究部，提升業(yè)務(wù)管理能力；三是為適應(yīng)標(biāo)品轉(zhuǎn)型方向，充實(shí)資本市場(chǎng)部，分設(shè)3個(gè)二級(jí)部門；四是積極推進(jìn)形成由業(yè)務(wù)部門、風(fēng)險(xiǎn)管理部、法律合規(guī)部、投資監(jiān)管部、稽核審計(jì)部等前中后臺(tái)組成的風(fēng)險(xiǎn)管理三道防線，強(qiáng)化金融風(fēng)險(xiǎn)管控。
本文鏈接：拆解建元信托首份扭虧年報(bào)：存量壓降51.56億元，新增7個(gè)信托項(xiàng)目http://m.lensthegame.com/show-3-17957-0.html
聲明：本網(wǎng)站為非營利性網(wǎng)站，本網(wǎng)頁內(nèi)容由互聯(lián)網(wǎng)博主自發(fā)貢獻(xiàn)，不代表本站觀點(diǎn)，本站不承擔(dān)任何法律責(zé)任。天上不會(huì)到餡餅，請(qǐng)大家謹(jǐn)防詐騙！若有侵權(quán)等問題請(qǐng)及時(shí)與本網(wǎng)聯(lián)系，我們將在第一時(shí)間刪除處理。
上一篇： 投資存款年收益輕松達(dá)5% 興銀兩美元產(chǎn)品今年年化收益超7% 丨跨境理財(cái)測(cè)評(píng)