21世紀經濟報道記者 葉麥穗 廣州報道
剛剛開年，銀行增持就如期而至。蘇州銀行1月8日晚間公告稱，公司大股東蘇州國際發展集團有限公司基于對本行未來發展前景的信心和長期投資價值的認可，計劃自2025年1月14日起6個月內，通過深圳證券交易所交易系統以集中競價交易或購買可轉債轉股的方式，合計增持不少于3億元公司股份。此次增持計劃不設價格區間。截至該公告日，國發集團持有公司股份5.37股，占公司截至2025年1月7日總股本的14%。除了蘇州銀行之外，光大銀行、農商銀行和工商銀行也被股東增持。
多家銀行被增持
1月7日，光大銀行發布公告稱，該行控股股東中國光大集團股份公司(下稱“光大集團”)截至當日通過上海證券交易所系統以集中競價方式增持該行A股股份1.22億股，占該行總股本的0.21%，累計增持金額為4.03億元。光大銀行方面表示，本次增持系充分發揮光大集團的控股股東作用，傳遞了對該行未來發展前景的信心，對資本市場長期投資價值的認可，支持該行高質量發展。
本次增持前，光大集團直接及間接合計持有光大銀行260.17億股A股股份和18.67億股H股股份，股份數量合計占該行總股本的47.19%。本次增持后，光大集團直接及間接合計持有光大銀行261.39億股A股股份和18.67億股H股股份，股份數量合計占該行總股本的47.40%。
上述公告是此前光大集團增持計劃的最新進展。按照計劃，光大集團計劃自2024年3月29日起12個月內，通過集中競價等方式增持光大銀行股份，累計增持金額不少于4億元，不超過8億元。
博通分析金融行業資深分析師王蓬博表示，股東增持對銀行股是一個大利好。一方面，增持可以提升股東話語權，反映股東對銀行未來發展較強的信心；另一方面，也有利于穩定投資人的信心。
除了上述兩家銀行之外，1月8日農業銀行公告顯示，1月3日，平安資管在場內以每股均價4.2257港元增持農業銀行H股1652.1萬股，涉資約6981.28萬港元。增持后，平安資管最新持股數目為15.46億股，持股比例由4.97%上升至5.03%。
就在平安資管增持農業銀行的前一天，即1月2日，香港交易所披露文件顯示，中國平安斥資約7.56億港元再度增持工商銀行H股約1.55億股，持股比例由15.84%進一步上升至16.02%。實際上，近一個月，中國平安及旗下成員已5次增持工商銀行H股股票，其間中國平安人壽保險股份有限公司委托平安資管投資工商銀行H股股票，于2024年12月20日達到工商銀行H股股本的15%，一度觸發舉牌。
其實早在去年，股東的增持動作就不斷，據21世紀經濟報道記者不完全梳理，2024年一整年，至少有24家銀行發布了增持公告或增持計劃，范圍涵蓋國有大行、股份制銀行、城商行和農商行。
2025年紅利行情或延續
2024年前三季度，銀行板塊的業績環比改善。根據萬聯證券統計，前三季度42家上市銀行營業收入同比增速為-1.05%，歸母凈利潤增速為1.4%，營收和凈利潤增速環比均有所回升。前三季度業績略好于預期，主要得益于金融市場相關收入的高增，凈利息收入和手續費及傭金凈收入跌幅略有收窄但仍持續低迷。拆分前三季度業績貢獻的相關數據，其中資產規模的擴張、其他非息收入高增以及撥備同比少提是主要支撐因素，凈息差持續收窄、手續費及傭金凈收入下滑以及業務成本的剛性是主要拖累因素。
市場的主流觀點認為，銀行板塊的艱難時刻已經過去。展望2025年，不少券商的分析師在研報中表達出對于銀行股投資的積極態度。受益于新一輪債務置換推進及一攬子地產政策落地改善銀行資產質量預期、被動指數基金持續擴容助推銀行等高權重板塊市場行情、財政政策積極發力支撐銀行信貸、負債成本優化緩解息差壓力等多重積極因素，2025年銀行股配置價值有望延續。
東興證券研究所銀行業首席分析師林瑾璐給出“ 價值增強，靜待花開”的評價。她表示，今年上市銀行走出一輪估值底部提升行情，絕對收益與相對收益均顯著；國有行、股份行及優質中小銀行先后均有階段性超額收益行情。
林瑾璐分析認為，展望2025年，宏觀政策開啟超常規逆周期調節模式；貨幣政策適度寬松引導廣譜利率進一步下行，銀行息差仍面臨壓力，但利率傳導機制更加暢通，存款成本有望加快改善，息差降幅或收窄；財政從化債到加力穩增長，預計房地產、地方平臺、區域經濟尾部風險緩釋有助改善銀行資產質量預期。
萬聯證券研究所銀行首席分析師郭懿認為，展望2025年，在適度寬松貨幣政策預期下，市場利率或還有一定的下行空間，對高股息個股的行情形成支撐。疊加新增市場資金更多來自于被動基金或者低波產品，高股息個股仍然是優選。另外，從分紅角度看，分紅率的提升，有利于銀行股估值的提升。
光大證券金融業首席分析師王一峰的觀點認為，2025年依然可能呈現“高股息”主導的投資特征。銀行板塊從經營面以“穩”為主；上市銀行分紅比例與股息率確定性較高，股息率穩定，國債收益率下行進一步抬升分紅吸引力；交易層面三類資金是主要購買力，分別為：被動指數基金、保險OCI賬戶、產業資本，更加穩定的資金供給會帶動平均持股期的拉長，也使得銀行股股價表現更穩定且可持續。
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