南方財經全媒體記者許爽 廣州報道
近年來，我國工業領域對外貿易發展速度較快，為國際市場提供了優質供給，也為企業深度融入全球產業體系提供了有利條件。
金融服務供給數據亦可側面佐證，廣東企業外貿新動能發展勢頭正勁。今年以來，廣東中行已累計為廣東外貿企業提供授信支持超2000億元、服務供應鏈金融客戶數增加三分之一以上；提供國際貿易結算服務超1900億美元，辦理跨境人民幣結算超9500億元，在廣東地區占比約30%。2024年前10個月，廣東中行的匯率避險首辦戶戶數同比增長約30%。
中國銀行廣東省分行黨委委員、副行長潘志堅 受訪者供圖
企業出海百舸爭流，金融機構正加速產品和服務創新，以更好服務企業出海需求。近日，中國銀行廣東省分行黨委委員、副行長潘志堅接受了南方財經《新粵商》專訪，分享國有大行高質量服務廣東企業組團出海的路徑與探索。
高質量金融供給：服務粵商出海新需求
從“制造”到“創造”，從“代工廠”到“品牌化”，從“做買賣”到“做產業”，廣東企業近年來再一次引領外貿風向，展現出粵商的活力和國際競爭力。
潘志堅表示，針對廣東企業外貿金融服務的新需求，廣東中行圍繞“三個渠道”發力：一是發力銀政渠道。緊跟廣東省委關于優化對外開發布局，打好“五外聯動”組合拳的工作要求，落實與廣東省商務廳簽署《“五外聯動”戰略合作協議》舉措，圍繞重點領域、重點客戶和重點區域，積極對接企業進出口融資需求，加大授信支持力度，促進貿易轉型與產業鏈發展的融合。
二是發力海外渠道。充分發揮中國銀行集團全球化、綜合化、專業化經營優勢，聯動境外分支機構深化提供跨境結算、貿易融資、內保外貸等金融服務支持和現場活動支持、境外咨詢顧問等非金融服務支持。2024年，廣東中行已與20余家海外機構合作，為粵企“走出去”提供了結算、匯兌、融資等一攬子金融服務，業務規模超千億元。
三是發力展會渠道。作為唯一連續服務廣交會68載的金融機構，廣東中行連續8屆升級專屬服務方案、支持廣東省商務廳舉辦5場重點產業招商推介會，以實際行動支持企業“亮相”國家級展會活動。
值得注意的是，在外貿新業態當中，跨境電商是拉動廣東外貿持續穩健增長新動能。2024年10月，全球跨境電商年會在珠海、橫琴舉辦，選址于此的背后代表廣東跨境電商迅猛發展。數據顯示，廣東跨境電商總量規模全國第一，跨境電商進出口總量在全國占比超過1/3，規模亦穩居全國第一。
潘志堅表示，廣東中行積極支持以跨境電商為主體的外貿新業態發展，通過打造專屬化系統及定制化服務，精準對接外貿新業態企業的金融需求，對外貿新業態企業的跨境結算服務規模保持市場首位。特別近兩年，廣東中行相繼落地FT自由貿易賬戶、EF多功能自由貿易賬戶體系業務，進一步便利跨境電商等外貿新業態企業跨境結算需求。今年以來，廣東中行與支付機構合作為跨境電商主體提供跨境人民幣結算服務年結算規模超4000億元，有效助力外貿企業從傳統模式向線上化轉型升級。
企業匯率風險管理意識能力顯著提升
隨著匯率市場化改革的不斷深入推進，人民幣匯率雙向波動且彈性漸強成為新常態，2023年人民幣匯率波動幅度為9.51%、2024年前三季度為3.80%，給廣東地區外貿企業的匯兌成本帶來不確定性。為提高市場主體應對匯率風險的意識和能力，國家外匯管理局持續引導企業樹立“匯率風險中性”理念。
“為更好服務政策落實，廣東中行持續開展‘匯率風險中性’宣導和企業匯率風險管理工作?！迸酥緢员硎荆诖诉^程中，能夠明顯觀察到廣東外貿企業在匯率避險方面的意識不斷增強。
具體表現為三方面：其一，匯率風險管理意識提升。越來越多的企業開展套期保值業務，運用遠期結售匯、人民幣與外匯期權以及期權組合等匯率避險工具來管理匯率風險。其二，專業人才引進力度加大。部分企業為提升匯率風險管理水平，組建匯率風險管理團隊，制定科學考核機制。其三，積極嘗試線上交易平臺。企業借助線上交易平臺和移動應用關注市場走勢、辦理套期保值業務，積極應對市場變動，提升匯率管理效率。截至目前，我們近七成的結匯企業客戶通過在線渠道辦理，并呈現增長趨勢。
企業不但關注自身匯率風險管理能力的提升，也期待政府與市場給予支持與配合，從而共同應對人民幣匯率雙向波動新常態所帶來的挑戰。如，企業關注政府部門有關匯率風險管理政策支持，希望能降低企業的避險成本；再如，企業套期保值的需求日漸多元化，希望市場推出更多適配的避險工具，優化套期保值效果。
潘志堅表示，未來人民幣匯率可能會保持雙向波動態勢。有效管理匯率風險，既是企業穩健經營的內在必然要求，也是國內外市場通行的普遍實踐做法。
對企業而言，潘志堅建議首先樹立“匯率風險中性理念”，即聚焦主業，把匯率波動納入日常的財務決策，實現預算達成、提升經營的可預測性以及管理投資風險等主營業務目標。其次建立科學的風險管理和考核機制，涵蓋風險管理目標、策略、流程以及責任分工，包含匯率風險的識別、評估、監控以及應對措施，以確保企業在匯率波動面前有章可循。
對于銀行機構而言，潘志堅表示，將繼續通過線上線下多渠道，營造多元化良好宣導氛圍；貼近企業實際需求，精準匹配適合的套期保值產品，提供差異化、個性化的保值服務方案，助力企業牢固匯率風險中性理念，提高匯率風險管理能力。
以“四有四優”金融服務護航粵企出海
潘志堅表示，11月19日，商務部發布《關于促進外貿穩定增長的若干政策措施》，體現了我國穩外貿、穩經濟的信心和決心。作為深耕“南大門”的國際金融窗口的中堅力量，廣東中行將聚焦粵港澳大灣區“一點兩地”新定位，發揮跨境金融業務優勢，以“四有四優”金融服務護航粵企出海，為廣東外貿高水平對外開放貢獻金融力量。
一是融資支持更有力，為外貿企業加注金融活水。加強外貿領域信貸投放，加大對中小微外貿企業的融資支持圍繞進口、出口、生產、物流、投資、創新等多個場景，提供涵蓋本幣和外幣、線上和線下的融資產品體系，每年為進出口貿易企業提供不少于2000億元的融資支持。
二是數智創新更有為，積極培育外貿發展新動能。繼續保持市場規模領先優勢，針對廣東地區外貿新業態蓬勃發展趨勢，“量體裁衣”創新服務模式，不斷加大“中銀跨境e商通”等創新產品推動，持續為跨境電商主體提供優質金融平臺服務，助力新業態的蓬勃發展。
三是撮合服務更有心，為外貿企業搭建跨境服務橋梁。依托綜合金融服務機制，為國內進出口企業提供跨境貿易撮合和全球貿易咨訊服務，全球聯動服務和覆蓋全省進出口企業；金融賦能廣交會等重大展會平臺貿易促進作用，升級專屬服務方案，支持外貿高質量發展活動。
四是預期引導更有效，助力企業建立“匯率風險中性”理念。創新授信支持模式，積極擴寬外匯套?！笆邹k戶”；積極探索套期保值新場景，為外貿企業提供更多匯率風險管理策略，助力企業提升匯率風險管理水平。
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