保險公司青睞銀行股權 多種方式加大投資力度
記者 冷翠華
近期，保險公司對銀行股權投資表現出較為濃厚的興趣。長城人壽在二級市場舉牌無錫銀行股票之后，繼續通過可轉債轉股的方式進一步提高持股比例；民生人壽受讓網商銀行10.96%的股權……
分析人士認為，保險公司加大銀行股權投資力度，最主要的還是看中其高分紅等特性，以匹配保險行業資產端長期、穩定的需求。不過，當前銀行經營也面臨一些挑戰，險企在投資時需審慎評估風險。
具體來看，1月22日晚間，無錫銀行發布公告稱，長城人壽通過可轉債轉股的方式，將其持有的1321300張可轉債轉為無錫銀行A股普通股。轉股后，長城人壽持有無錫銀行股份比例增加超過1%，達到總股本的6.36%。
此前，長城人壽通過二級市場集中競價交易的方式增持無錫銀行股票。
1月11日，無錫銀行發布的《關于股東權益變動的提示性公告》顯示，2023年12月29日至2024年1月9日，長城人壽通過上海證券交易所交易系統在二級市場以集中競價交易方式增持無錫銀行股份9999925股，增持后共持有無錫銀行總股本5.00%的股份，達到了舉牌線。此后，長城人壽繼續增持，截至2024年1月18日，持有無錫銀行總股本5.31%的股份。
持續加大對無錫銀行投資的原因是什么？長城人壽對《證券日報》記者表示，目前暫無法回應。
東方金誠研究發展部副總經理曹源源對《證券日報》記者分析稱，長城人壽實施債轉股的動因主要有以下幾個方面：一是2023年以來權益市場和轉債市場整體疲弱，在此背景下，低估值、高股息且盈利相對穩定的銀行板塊引發市場關注，成為機構穿越資本周期的策略選擇；二是無錫銀行總體盈利能力和資產質量穩定，近12個月股息率4.01%，在上市農商行中較高，長城人壽看中其長期分紅收益。此外，無錫銀行盈利穩定、低估值、高股息的特征，也符合壽險資金低風險、低波動、穩定收益的配置需求。
除了長城人壽加大銀行股權投資力度外，民生人壽近期受讓網商銀行股權也引發市場關注。
民生人壽1月19日發布的公告顯示，去年12月28日，民生人壽與萬向三農簽署了《關于浙江網商銀行股份有限公司股份轉讓協議》，以3.05元/股的價格受讓萬向三農持有的網商銀行7.2億股股份，交易金額為21.96億元，交易完成后，民生人壽對網商銀行的持股比例約為10.96%。
民生人壽實際控制人魯偉鼎對萬向三農形成控制并施加重大影響，并對網商銀行施加重大影響，因此，上述事項涉及的民生人壽與萬向三農的交易屬于利益轉移類重大關聯交易，民生人壽與網商銀行的交易屬于資金運用類重大關聯交易。
網商銀行于2015年6月份開業，是由螞蟻集團發起設立的中國首批民營銀行之一，初始注冊資本40億元，此后增加至65.71億元。
全聯并購公會信用管理委員會專家安光勇對《證券日報》記者分析稱，民生人壽受讓網商銀行股權，可能出于多方面考慮。網商銀行作為一家互聯網銀行，具有較高的技術和創新優勢，這對民生人壽在數字化轉型方面可能有所幫助。
在安光勇看來，一般情況下，險企投資銀行股權是較好的選擇，可以實現多元化投資組合并獲得穩定的資產回報。不過，當前銀行業面臨利率下行等諸多挑戰，可能影響其盈利能力和股價表現。因此，險企投資銀行股權也面臨一定的風險，險企在投資決策時應更加注重風險管理，加強對銀行財務和業務模式的分析，同時關注宏觀經濟和行業政策的變化，謹慎評估風險，以便及時調整投資策略。
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