南方財經(jīng)全媒體記者 黃子瀟 深圳報道
時隔兩年，在“金融支持前海30條”落地率已超九成之后，深圳再度發(fā)布前海行動方案。
近日，深圳市地方金融管理局、人民銀行深圳市分行、深圳金融監(jiān)管局、深圳證監(jiān)局聯(lián)合發(fā)布《關于支持前海金融高質量發(fā)展的行動方案（2025-2026）》（下稱“行動方案”）。
“行動方案”從總體要求、擴大金融開放、深化深港金融互聯(lián)互通、打造企業(yè)出海金融服務體系、支持港資外資金融機構展業(yè)、提升金融服務實體經(jīng)濟質效、保障措施等7個方面，提出了26條具體措施。
南方財經(jīng)全媒體記者梳理發(fā)現(xiàn)，相較 “金融支持前海30條”，“行動方案”在政策上進行擴面增量，對金融開放、深港私募通、赴港上市等路徑予以明確。例如，從“設立前海功能性總部”到“探索深港雙總部模式”，從“有序探索私募通”到“深化私募通”，從“助力科創(chuàng)企業(yè)上市”到明確“用好‘18C’機制赴港上市”等多處，都體現(xiàn)出“行動方案”在兩年后的政策細化與加碼。
擴大銀行、證券、保險業(yè)開放
2023年2月出臺的“金融支持前海30條中”就正式提出了擴大銀行業(yè)、證券業(yè)、保險業(yè)開放。南方財經(jīng)全媒體記者對比發(fā)現(xiàn)，而“行動方案”在上述三個領域均有細化。
銀行業(yè)方面，“金融支持前海30條”提出支持符合條件的香港地區(qū)銀行在前海合作區(qū)依法設立分支機構，拓展內地業(yè)務；“行動方案”進一步細化，提出研究香港虛擬銀行設立分支機構，運用區(qū)塊鏈、大數(shù)據(jù)、人工智能等新技術開展數(shù)字金融業(yè)務。去年，香港金管局通過的一項新規(guī)允許數(shù)字銀行在有限的范圍內開設實體分行。同時，“行動方案”支持商業(yè)銀行在前海設立科技支行，做實“六專”機制，推出差異化貸款產(chǎn)品。記者根據(jù)公開信息統(tǒng)計，目前民生銀行前海分行已被監(jiān)管認定為深圳市科技支行，浦發(fā)銀行前海分行則獲評該行系統(tǒng)內的科技特色支行。
保險業(yè)方面，“金融支持前海30條”提出允許境外特別是香港地區(qū)金融機構在前海合作區(qū)設立人身險公司等，“行動方案”進一步細化為“降低港資金融機構參股內地保險公司的準入門檻，支持設立港資控股的人身險公司”。截至目前，已有安盛天平保險銷售有限公司、前海再保險等注冊于前海。
證券業(yè)方面，“金融支持前海30條”支持前海合作區(qū)內證券公司在境內開展跨境業(yè)務試點，“行動方案”則將上述“跨境業(yè)務”進一步明確為跨境理財通試點。
此外，“行動方案”還強調科技金融、數(shù)字金融的深港合作。一方面支持銀行與香港投資機構合作，為科技企業(yè)提供“股權+債權”綜合融資服務；一方面加強深港金融科技跨境創(chuàng)新合作，探索技術共研、場景共建、成果共用合作模式。
深化深港私募通和赴港上市機制
今年1月，經(jīng)備案公示后，深圳前海股權交易中心“專精特新”專板已正式運營，股權投資成為前海金融又一個熱議話題。
2023年，“金融支持前海30條”提出有序探索深港私募通機制。允許前海合作區(qū)面向香港開展跨境雙向股權投資便利化試點，簡化申辦流程，進一步拓展投資范圍，探索降低香港投資者準入要求。“行動方案”進一步提出深化深港私募通，支持在前海開展私募股權和創(chuàng)業(yè)投資份額轉讓。
QDII、RQDII、QDIE、QDLP均是資金流出的渠道，“金融支持前海30條”曾提出對QFLP的支持措施，在總量管理的基礎上允許執(zhí)行部分項目，而“行動方案”進一步明確了QFLP、QDIE的試點。“行動方案”提出，擴大前海合格境外有限合伙人（QFLP）總量管理試點機構范圍。支持國際資產(chǎn)管理機構設立合格境內投資者境外投資（QDIE）管理企業(yè)，支持前海探索優(yōu)化QDIE試點業(yè)務。據(jù)悉，目前前海QFLP管理企業(yè)數(shù)量占深圳全市超八成。
近年來，赴港上市成為不少深圳企業(yè)的選擇。2024年，總部位于深圳的越疆科技、晶泰科技等均在港交所掛牌上市。
“行動方案”明確提出，支持深圳前海股交中心完善赴港上市培育機制，用好香港新特專科技公司上市機制（18C），依法合規(guī)培育輔導優(yōu)質企業(yè)赴港上市。
所謂“18C”，是香港聯(lián)交所于2023年3月推出的全新上市制度，旨在吸引更多處于前沿科技領域但尚未達到傳統(tǒng)盈利門檻的創(chuàng)新企業(yè)赴港上市，旨在通過深化深港金融合作，為科技型企業(yè)開辟更便捷的赴港上市通道。值得注意的是，總部位于深圳的晶泰科技便被稱為“港股18C”第一股。
據(jù)深圳市委金融辦信息，截至2024年末，深圳共有境內外上市公司576家，A股上市公司422家，A股上市公司總市值超過9萬億元，今年新增境內外上市公司21家。
“功能性總部”升級“深港雙總部”試點
隨著港資企業(yè)內地展業(yè)的需求日益增加，前海得益于地域優(yōu)勢和政策優(yōu)勢，成為多家港企入駐內地的首站。
“金融支持前海30條”曾提出，支持符合條件的境內外金融機構、國際金融組織在前海合作區(qū)設立研發(fā)中心、科創(chuàng)中心、數(shù)據(jù)服務中心等功能性總部，這為“雙總部”的設想提供了基礎。“前海方案”進一步提出，支持試點深港雙總部企業(yè)通，鼓勵在香港布局的國際化金融機構在前海設立國內金融總部，探索以雙總部運營模式實現(xiàn)深港跨境聯(lián)動。
對于“雙總部”的意義和設想，港中大（深圳）公共政策學院副院長肖耿表示，深港的深度合作有利于離岸、在岸市場優(yōu)勢疊加，使內循環(huán)和外循環(huán)緊密銜接，而前海在其中將發(fā)揮重要作用。他建議，大灣區(qū)企業(yè)可探索“雙總部”機制創(chuàng)新，在香港注冊的離岸企業(yè)可在深圳（前海）設立其跨境營運第二總部；在深圳注冊的在岸企業(yè)可在香港設立跨境營運第二總部。
據(jù)前海管理局消息，截至2024年末，在前海三大高質量發(fā)展平臺中，深港國際金融城累計入駐439家企業(yè)，其中世界500強投資金融企業(yè)40家，持牌金融機構146家；深港國際法務區(qū)累計落地司法、仲裁、調解、法律服務等6大類機構245家；前海國際人才港已對接國際知名企業(yè)535家、國際人才2829人。
值得注意的是，“雙總部”的設想既包括“引進來”也包括“走出去”。
“行動方案”提出，支持前海金融機構在香港設立金融科技子公司，建設全球金融科技總部。而今年1月，前海微眾銀行在香港設立的金融科技子公司微眾科技已正式展業(yè)。“行動方案”還提出，支持前海港資證券公司充分利用股東資源，開展跨境業(yè)務試點。支持前海符合條件的證券公司、公募基金公司、保險公司等在香港設立子公司。
2024年，前海GDP首次突破3000億元，達3008.8億元、增長8.6%；金融業(yè)實現(xiàn)增加值492億元，增長10.2%，占GDP比重16.4%，占全市金融業(yè)比重由上年的5.29%提升至10.44%，這意味著，前海金融支持經(jīng)濟的效率也在顯著提升，支持著這一“特區(qū)中的特區(qū)”，并助力深圳加快建設具有全球重要影響力的產(chǎn)業(yè)金融中心。
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