中新經緯3月29日電 (林琬斯 薛宇飛)“綠色金融要邁向下一個階段，最大的瓶頸是建立轉型金融的框架和體系，包括界定標準、披露要求、轉型計劃等要素。”博鰲亞洲論壇2024年年會期間，“一帶一路”綠色原則指導委員會共同主席、北京綠色金融與可持續發展研究院院長馬駿在接受中新經緯采訪時表示。
“一帶一路”綠色原則指導委員會共同主席、北京綠色金融與可持續發展研究院院長馬駿在接受媒體采訪 中新經緯 薛宇飛攝綠色低碳融資年缺口6萬億元
關于綠色低碳轉型的融資需求，馬駿透露，他之前做過測算，結論是中國未來30年綠色低碳融資需求累計將達487萬億元，平均每年大概16萬億元。
“我們現在每年沒有做到16萬億元，最近幾年估計在10萬億元左右，大概有6億元的缺口。”他表示。
如何激勵更多社會資本參與到綠色金融和轉型金融的活動中？
“未來應該有相關金融工具去支持轉型金融，也就是轉型金融需要有標準和轉型計劃。但有了標準和轉型計劃后，能否有便宜的資金，這也是一個配套的訴求。我建議中國人民銀行在今后推出用于支持轉型金融的結構性貨幣政策工具。”馬駿說。
馬駿認為，地方政府也可以在這方面發揮主觀能動性，比如有些地方設立了綠色金融改革創新試驗區，用財政資金對綠色金融項目進行貼息，達到“四兩撥千斤”的效果，這些做法值得推廣。
在披露要求上與國際接軌
馬駿指出，到目前為止，中國已經建成全球最大的綠色信貸市場和全球最大的綠色債券市場，貸款余額分別為30萬億元、2.5萬億元。
他表示，這些綠色金融工具重點支持了新能源產業、電動車產業、新能源設備組件產業的高速發展。
馬駿認為，中國不僅要在“純綠”產業進行投資，還要在鋼鐵、水泥、有色、造紙、建筑業、公路交通、航空等高碳行業中大力推動轉型金融，這是未來面臨的一個很大的挑戰。
“這兩年，‘轉型金融’是很熱的話題，但難度很大。”馬駿稱，轉型是一個過程，如果沒有一個可靠、科學的轉型計劃，做轉型金融可能出現“假轉型”“洗綠”的風險。綠色金融想在下一個階段有所突破，最大的瓶頸就是建立轉型金融的框架和體系，里面要有界定標準、披露要求、轉型計劃等。
他還建議，綠色金融需要在披露要求上與國際接軌，中國要往這個方向努力，按照國際高標準構建中國的可持續信息披露體系。
此外，他提出，要加大力度突破綠色科技。綠色科技聽上去是實體經濟的一個板塊，實際上與金融高度相關。“現有成熟的綠色技術能讓中國減少一半的碳排放，另一半需要應用更成熟的技術。發展這些技術該由誰投資，這就是一個金融問題。我們要大力動員像PE、VC這樣可以承受高風險的資金進入綠色低碳科技領域，同時也需要政府做一個啟動者、孵化者，推動生態圈建設。”馬駿表示。
用AI去識別綠色項目
銀行業在開展綠色金融的過程中，目前還存在哪些難點和痛點？金融科技可以如何助力銀行業在綠色金融領域的展業？
“在綠色金融范疇，我們講的是接近‘純綠’的金融服務，主要是針對綠色目錄來提供融資服務，這塊相對比較成熟。”馬駿認為。
馬駿表示，目前，幾家國有大行都有很大規模的綠色金融業務，中小銀行的綠色信貸比重比大行低一些，它們普遍面臨的問題是怎么去識別綠色項目，以及對綠色項目進行貼標。
他稱，現在有一些綠色項目還需要人工識別，效率低、成本高、易出錯，可以用AI、數字化技術對綠色資產進行識別。
“有些銀行開始構建ESG評價體系，比如，建行在2023年推出一套ESG評價方法，對79萬家企業客戶進行量化評級。有了量化評級后，可以應用到未來的信用風險評估上，因為在某種意義上，ESG是一個獨立的變量，它與其他財務變量不完全相關，會影響到客戶未來的違約率。”馬駿說。
他認為，如果能把ESG評價體系真正納入違約模型中，就對定價有用了。ESG評價好的企業，它的風險相對較低，銀行就應該給這家企業比較低的利率，但到底低多少，則需要變量模型進行分析。
馬駿也指出，目前困惑比較多的是轉型金融，部分銀行還沒有構建起轉型金融的框架和流程，原因是缺少轉型金融的標準。要盡快出臺轉型金融的界定標準，建立明確的轉型目錄。另外，銀行還需要有一套準入要求來決定哪些企業可以接受轉型金融服務，這要求企業必須有可行的轉型計劃，而且應引入第三方專業認證機構。
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責任編輯：常濤 李中元
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