21世紀經濟報道記者 楊希 北京報道
3月26日晚，中國信達資產管理股份有限公司（股票代碼HK：1359，以下簡稱“中國信達”）發布2023年度經營業績。
數據顯示，截至2023年末，中國信達總資產規模為1.59萬億元，較上年的1.62萬億下降1.34%。報告期內，中國信達實現歸屬公司股東凈利潤58.21億元，較上年的63.13億元下降7.8%。
在收入方面，去年中國信達收入總額與上年相比有所下降，由2022年的809.88億元下降至2023年的761.68億元，降幅6.0%。不過，從不良資產主業來看，中國信達仍然保持了相當的經營力度。數據顯示，2022年及2023年，中國信達以公允價值計量且其變動計入當期損益的金融資產中，不良債權的新增收購分別為672.54億元及526.46億元，處置規模分別為392.40億元及458.56億元。
收入、利潤雙降
年報數據顯示，去年中國信達收入總額與上年相比有所下降，由2022年的809.88億元下降至2023年的761.68億元，降幅6.0%。
具體來看，中國信達以攤余成本計量的不良債權資產收入包括收購重組類不良債權資產產生的利息收入和處置損益，由2022年的100.71億元下降39.6%至2023年的60.84億元，分別占相應年度收入總額的12.4%及8.0%。中國信達表示，主要是公司主動調節資產結構，收購重組類不良債權資產規模相應下降所致。
此外，中國信達不良債權資產公允價值變動由2022年的112.84億元減少32.5%至2023年的76.18億元。其中，以公允價值計量且其變動計入當期損益的收購的不良債權公允價值變動由2022年的99.11億元下降5.2%至2023年的93.91億元，分別占相應年度收入總額的12.2%及12.3%。
不良資產經營業務仍然是中國信達的核心業務和收入主要來源，分別占該集團2022年及2023年收入總額的70.5%及58.3%，稅前利潤的42.8%及34.0%，以及于2022年及2023年末總資產的59.8%及57.3%，凈資產的46.2%及43.9%。
年報中提到，不良資產經營在2022年及2023年的為中國信達創造的稅前利潤率分別為7.8%及6.3%，平均稅前凈資產回報率分別為4.1%及2.9%。
在利潤方面，2023年，中國信達實現歸屬于公司股東的凈利潤58.21億元，同比下降7.8%。平均股東權益回報率(ROE)2.70%，平均總資產回報率(ROA)0.44%。
中國信達總裁梁強在年報致辭中表示，中國信達的綜合經營業績保持穩健。“公司資產規模穩定，新增投資穩健，回現大幅增長，融資結構不斷優化。2023年末，集團總資產1.6萬億元，不良資產經營主業穩步提升，“主業主、專業專”的經營優勢進一步加強；在加快內生不良化解盤活、著力夯實資產質量的基礎上，實現歸屬于本公司股東凈利潤58.2億元，平均股東權益回報率2.70%；歸屬于本公司股東的綜合收益總額70.7億元，比上年提高125.1%；各級資本充足率保持在合理安全水平。”梁強表示。
收購79家中小銀行不良債權
在年報中，中國信達總結了過去一年工作中的三方面重點。
一是堅守主業，提升風險化解力度。數據顯示，2023年中國信達收購銀行不良資產近300批次，收購規模超1800億元，同比增長56%，保持公開市場領先地位；處置回收現金超630億元，同比增長23%，創近7年來新高。2023年收購79家地方中小銀行不良債權總額890億元，同比增長199%。中國信達量身定制中小金融機構改革化險方案，為相關方提供資產剝離、方案設計、估值定價、顧問咨詢、托管救助等支持保障。
二是優化布局，提升服務實體質效。2023年，中國信達積極服務能源安全、糧食安全和“雙碳”戰略相關領域龍頭骨干企業，全年新增能源、基礎產業行業投資近150億元；加大對新能源企業金融支持，幫助企業降杠桿，發布新能源汽車產業鏈綜合金融服務方案。多措并舉助力國有企業改革深化提升，相關領域新增投資211億元，公司入選國家發展改革委盤活存量資產擴大有效投資支撐機構。積極助力新質生產力發展，全年服務高新技術企業168家，總投資超280億元。
三是重點突破，提升內控管理效能。據悉，中國信達注重統籌自身發展和安全，著力員工能力水平提升，數字化轉型取得階段性進展，穩健發展基礎不斷夯實。
加快業務轉型升級
近年來，AMC的經營面臨著諸多挑戰。中國信達管理層在2024年展望中表示，國內有效需求不足，部分行業產能過剩，社會預期偏弱，風險隱患仍然較多，國內大循環存在堵點，外部環境的復雜性、嚴峻性、不確定性上升。
中國信達認為，當前金融領域各種矛盾和問題相互交織、相互影響，經濟金融風險隱患仍然較多。預計商業銀行不良貸款生成速度仍然較快，中小金融機構改革化險進程或將加快，部分地區地方債務存在風險隱患。房地產市場供求關系發生重大變化，房地產企業仍然面臨較大壓力。風險易跨市場、跨區域、跨境傳遞共振。
“金融資產管理公司必須聚焦主責主業，守正創新，升級業務模式，發揮功能優勢，服務實體經濟高質量發展。”中國信達表示。
中國信達表示，該公司將準確把握新時代金融資產管理公司的職責定位，不斷強化不良資產處置核心功能，加快業務轉型升級，走好中國特色金融資產管理公司發展之路。
一是發揮不良資產主業優勢，高質量服務經濟社會發展。進一步加大不良資產主業投入，積極參與中小金融機構、地方債務、房地產等重點領域風險化解。圍繞科技金融、綠色金融、普惠金融、養老金融和數字金融五篇大文章，持續深化差異化優勢，為重大戰略、重點領域和薄弱環節提供優質金融服務。
二是推動模式創新，加快生態圈建設。加快推進不良資產主業投行化、資管化、生態化、數字化轉型升級，提升服務質效。深入推進客戶綜合營銷活動，構建“不良資產大生態圈+多條線多區域小生態圈”的發展格局，整合各方資源和優勢，形成服務合力。
三是堅持穩健合規經營，大力推進改革創新。不斷強化內控合規長效機制建設，有效提升合規穩健經營水平。推廣柔性組織模式，加強投研一體化建設，強化投后管理有效性，完善重大項目全周期管理，持續健全全面風險管理體系。持續做好流動性管理，推進融資來源多元化，確保流動性安全。加強高素質專業化人才隊伍建設，提升內涵式發展能力。深化“數字信達”建設，賦能業務一線。
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