21世紀經濟報道 記者李愿 北京報道
3月20日，廣西在中國債券信息網公布的文件顯示，擬于3月27日發行今年首期中小銀行專項債，發行規模為60.2億元。這是今年全國首筆中小銀行專項債，也是中小銀行專項債發行的第5年。
發行文件顯示，上述60.2億元中小銀行專項債將委托廣西金融投資集團階段性注資廣西聯合農商銀行，支持其補充資本。
廣西聯合農商銀行于今年2月6日正式開業，注冊資本為26億元，是全國第五家、中央金融工作會議后首家獲批籌建的省級農商（聯合）銀行，是廣西首家“雙萬億”規模的金融機構。截至2023年末，廣西全區農合機構資產、存款、貸款余額分別為12860億元、10680億元、7825億元。
2020年7月1日召開的國務院常務會議決定，在當年新增地方政府專項債限額中安排一定額度，允許地方政府依法依規通過認購可轉換債券等方式，探索合理補充中小銀行資本金的新途徑。
2020年12月，廣東省發行了全國首筆中小銀行專項債，規模100億元，用于支持郁南農信社、普寧農商銀行、揭東農商銀行、羅定農商銀行4家中小銀行補充資本金。
《中國金融穩定報告（2021）》披露，原銀保監會牽頭聯合五部委印發中小銀行深化改革和補充資本工作方案，支持地方政府將中小銀行改革和補充資本相結合，通過多種市場化渠道引進投資，同時通過發行地方政府專項債和認購中小銀行可轉債等，幫助中小銀行補充資本金。財政部安排了2000億元專項債券額度，支持20個地區的中小銀行補充資本。
《2022年第四季度中國貨幣政策執行報告》進一步披露，2020-2022年新增5500億元地方政府專項債券，專項用于補充中小銀行資本金。支持配合相關地方政府推動中小金融機構改革化險，高風險中小金融機構數量總體下降。
2023年4月，原銀保監會在《銀行業保險業健全公司治理三年行動取得明顯成效》也披露，為促進中小銀行補充資本，監管部門會同財政部門，三年累計支持20個省（區）發行5500億元地方政府專項債，補充600余家中小銀行資本。
公開披露的信息顯示，截至目前，中小銀行專項債注資中小銀行以金控公司間接入股、認購轉股協議存款兩種方式為主。間接入股是指財政部門發行專項債后，通過地方金控平臺向中小銀行注資；轉股協議存款是此次專項債注資中創新的新型資本補充方式，轉股協議存款在未觸發轉股事件時以存款方式支付本息，計入其他一級資本核算，觸發轉股事件后可部分或全部轉為普通股份，計入核心一級資本核算。
民生證券2023年8月發布的研報顯示，自2020年以來，共有23個地區參與發行中小銀行專項債，主要發行地區位于經濟體量相對較小的西部和東北地區，遼寧、甘肅和內蒙古在中小銀行專項債的發行規模上位居前列。其中，遼寧省發行了8只中小銀行專項債，規模總量最大，達到886億元，占全部地區發行規模的21.59%，支持了50家中小銀行的資本金補充。
“呈現上述分布原因可能是經濟相對發達地區的銀行往往擁有較大的資本金規模、更強的資質，并且可以借助多種資本補充渠道（如發行優先股、二級永續債等），因此這些地區的中小銀行專項債發行規模相對較小。”民生證券分析稱。
據中誠信國際研究院執行院長袁海霞統計，截至2022年末，中小銀行專項債額度剩余2770億元，剔除2023年發行的2183億元后還剩587億元。
“2023年3.8萬億元新增專項債限額財政部僅下達3.7萬億元用于項目建設，其余1000億元或結轉至2024年用于支持中小銀行發展。”袁海霞表示。不過，截至目前，前述信息暫未得到官方證實。
一位地方監管人士認為，注資中小銀行只是推動其健康發展的第一步，更重要的是借政府入股之機改進公司治理，包括要理順股權結構，規范股東行為，清退不合格股東；要明確股東大會、董事會、經營班子和監事會各方責任，實現有效制衡；要強化信息披露，降低內部人控制風險，防止地方政府注資后對中小銀行的過度干預等。
金融監管總局數據顯示，截至2023年末，城商行、農商行資本充足率分別為12.63%、12.22%，低于全國商業銀行15.06%的水平。
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