南方財(cái)經(jīng)全媒體記者劉琛 廣州報(bào)道
2月26日，新修訂的《粵港澳大灣區(qū)“跨境理財(cái)通”業(yè)務(wù)試點(diǎn)實(shí)施細(xì)則》（“跨境理財(cái)通”2.0）正式實(shí)施。
南方財(cái)經(jīng)全媒體記者獲悉，在香港注冊(cè)成立并獲香港證監(jiān)會(huì)認(rèn)可的非復(fù)雜產(chǎn)品將擴(kuò)容至700只左右。其中90只主要投資大中華區(qū)的股票基金，該部分基金不受風(fēng)險(xiǎn)限制，可以被納入到“南向通”投資范圍。然而，除了上述基金外，余下600多只為低風(fēng)險(xiǎn)至中高風(fēng)險(xiǎn)基金（但不包括單一新興市場(chǎng)股票基金及高收益?zhèn)穑@類基金還需要進(jìn)一步篩選風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)后才能被定義“是否納入至產(chǎn)品范圍”。
以中銀香港為例，南向通產(chǎn)品數(shù)量則增多超六成，接近300只，其中符合“南向通”資格的基金投資產(chǎn)品共有272只，涵蓋中高風(fēng)險(xiǎn)及主要投資股票市場(chǎng)的基金，給客戶提供更多選擇。
香港證監(jiān)會(huì)有關(guān)人士在接受南方財(cái)經(jīng)全媒體記者采訪時(shí)表示，因?yàn)樯婕帮L(fēng)險(xiǎn)評(píng)估和具體產(chǎn)品的底層標(biāo)的資產(chǎn)，目前已納入低風(fēng)險(xiǎn)至中高風(fēng)險(xiǎn)的“南向通”基金數(shù)量沒有明確的統(tǒng)計(jì)，但整體而言，相比“跨境理財(cái)通”1.0是有較大的增加。
“跨境理財(cái)通2.0”的另一個(gè)重要變化是，增加證券公司參與試點(diǎn)。香港立法會(huì)金融服務(wù)界議員李惟宏在接受南方財(cái)經(jīng)全媒體記者采訪時(shí)表示，目前，申請(qǐng)的券商大部分是具有中資背景的大型券商，特別是在內(nèi)地和香港都有業(yè)務(wù)布局的話，發(fā)展跨境理財(cái)通業(yè)務(wù)會(huì)更有優(yōu)勢(shì)。
有銀行“南向通”產(chǎn)品數(shù)量增加超六成
在投資門檻方面，“跨境理財(cái)通”2.0“南向通”業(yè)務(wù)的內(nèi)地個(gè)人投資者參與門檻從連續(xù)繳納社保或個(gè)人所得稅“滿5年”降低為“滿2年”。同時(shí)，增加“近3年本人年均收入不低于40萬元”作為家庭金融資產(chǎn)準(zhǔn)入的可選條件，支持更多大灣區(qū)居民參與試點(diǎn)。
南方財(cái)經(jīng)全媒體記者獲悉，在香港注冊(cè)成立并獲香港證監(jiān)會(huì)認(rèn)可的非復(fù)雜產(chǎn)品將擴(kuò)容至700只左右。這其中，90只主要投資大中華區(qū)的股票基金，該部分基金不受風(fēng)險(xiǎn)限制，可以被納入到“南向通”投資范圍。香港注冊(cè)成立并獲香港證監(jiān)會(huì)認(rèn)可的非復(fù)雜產(chǎn)品將擴(kuò)容至700只左右，其中90只主要投資大中華區(qū)的股票基金，該部分基金不受風(fēng)險(xiǎn)限制。然而，除了上述基金外，余下600多只為低風(fēng)險(xiǎn)至中高風(fēng)險(xiǎn)基金（但不包括單一新興市場(chǎng)股票基金及高收益?zhèn)穑@類基金還需要進(jìn)一步篩選風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)后才能被定義是否納入至產(chǎn)品范圍。
南方財(cái)經(jīng)全媒體記者了解到，隨著“跨境理財(cái)通2.0”正式落地，多家銀行積極擴(kuò)容“南向通”產(chǎn)品數(shù)量。
恒生銀行“南向通”理財(cái)產(chǎn)品增加至超過220種，涵蓋不同資產(chǎn)及市場(chǎng)的基金、債券、人民幣、港元及外幣存款等產(chǎn)品。
南方財(cái)經(jīng)全媒體記者查詢恒生銀行官網(wǎng)發(fā)現(xiàn)，符合“南向通”資格的基金投資產(chǎn)品共有191只，其中28只為掛鉤大中華區(qū)股票的基金，風(fēng)險(xiǎn)評(píng)級(jí)為R4-R5；債券/存款證則有32只。
值得注意的是，中銀香港“跨境理財(cái)通2.0”南向通產(chǎn)品數(shù)量增多超六成，接近300只，包括全新加入投資于大中華區(qū)股票的基金選擇等全球不同市場(chǎng)及資產(chǎn)類別。
渣打銀行大灣區(qū)行政總裁林遠(yuǎn)棟表示，新政策發(fā)布后，渣打銀行第一時(shí)間積極響應(yīng)，推進(jìn)產(chǎn)品與服務(wù)升級(jí)，包括將合資格的“南向通”基金產(chǎn)品數(shù)目增加至超過140個(gè)，從而涵蓋中高風(fēng)險(xiǎn)及主要投資股票市場(chǎng)的基金，給客戶提供更多選擇。
此外，匯豐銀行也提供超過100個(gè)投資海外市場(chǎng)的“南向通”基金。星展銀行則為“南向通”投資者提供超過220種理財(cái)產(chǎn)品，包括基金、債券、人民幣、港元及外幣存款等。
香港證監(jiān)會(huì)有關(guān)人士在接受南方財(cái)經(jīng)全媒體記者采訪時(shí)表示，因?yàn)樯婕帮L(fēng)險(xiǎn)評(píng)估和具體產(chǎn)品的底層標(biāo)的資產(chǎn)，目前已納入低風(fēng)險(xiǎn)至中高風(fēng)險(xiǎn)的“南向通”基金數(shù)量沒有明確的統(tǒng)計(jì)，但整體而言，相比“跨境理財(cái)通”1.0是有較大的增加。
值得關(guān)注的是，南方財(cái)經(jīng)全媒體記者從多家銀行獲悉，多家香港銀行已上架部分風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)為“R4”的公開募集證券投資基金。而這類產(chǎn)品對(duì)“南向通”的高凈值投資者的吸引力較高。
合資格券商積極參與試點(diǎn)申請(qǐng)
值得關(guān)注的是，“跨境理財(cái)通2.0”的另一個(gè)重要變化是，增加證券公司參與試點(diǎn)，同時(shí)將內(nèi)地銷售銀行的人民幣存款產(chǎn)品納入“北向通”合資格產(chǎn)品范圍，公募證券投資基金由“R1至R3”擴(kuò)大為“R1至R4”風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)（不含商品期貨基金），更好滿足大灣區(qū)居民多樣化投資需求。
對(duì)于香港持牌券商進(jìn)入跨境理財(cái)通試點(diǎn)參與機(jī)構(gòu)，香港證監(jiān)會(huì)有關(guān)人士對(duì)南方財(cái)經(jīng)全媒體記者表示，目前已有收到持牌券商的申請(qǐng)，但不方便透露細(xì)節(jié)，待有券商獲得牌照后會(huì)對(duì)外公布。
香港證監(jiān)會(huì)發(fā)布的《向合資格持牌法團(tuán)發(fā)出有關(guān)參與跨境理財(cái)通的指引》顯示，持牌法團(tuán)應(yīng)已獲發(fā)牌進(jìn)行第1類受規(guī)管活動(dòng)，擁有不少于1億港元的繳足股本和股東資金，在分銷基金及／或債券方面具有至少三年經(jīng)驗(yàn)，在過去三年內(nèi)任何12個(gè)月期間的交易額不少于5億港元。
香港立法會(huì)金融服務(wù)界議員李惟宏在接受南方財(cái)經(jīng)全媒體記者采訪時(shí)表示，根據(jù)香港證監(jiān)會(huì)發(fā)布的相關(guān)指引，目前，申請(qǐng)的券商大部分是具有中資背景的大型券商。“特別是在內(nèi)地和香港都有業(yè)務(wù)布局的話，發(fā)展跨境理財(cái)通業(yè)務(wù)會(huì)更有優(yōu)勢(shì)。”
李惟宏還提到，對(duì)于金融機(jī)構(gòu)它能開拓更加多的業(yè)務(wù)；對(duì)于投資者而言，通過券商渠道可以投資更多的產(chǎn)品，比如更有投資前景的產(chǎn)品，此外，更多元化的投資也可以分散相關(guān)風(fēng)險(xiǎn)。
本文鏈接：香港多家銀行“南向通”產(chǎn)品數(shù)量擴(kuò)容，券商已提交試點(diǎn)申請(qǐng)｜聚焦“跨境理財(cái)通”2.0http://m.lensthegame.com/show-1-6094-0.html
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