南方財經全媒體記者龐成 許爽 廣州報道
2月21日，廣東省人民政府辦公廳印發《關于加快推進科技金融深度融合助力科技型企業創新發展的實施意見》。該意見提出了15條政策措施（簡稱“科金15條”），涵蓋創業投資、銀行信貸、融資擔保、多層次資本市場、科技保險、跨境金融、服務體系、金融科技多個方面。
此前，在2月18日舉行的廣東省高質量發展大會上，廣東省科技廳副廳長吳世文首次對外公布“科金15條”。他表示，“科金15條”力圖打造為科技型企業全生命周期提供多元化、全方位、接力式金融支撐的綜合服務體系。廣東省科技廳將與廣東省委金融辦等有關部門將積極落實“科金15條”，共同營造良好的科技金融環境，為高水平科技自立自強作出貢獻。
中國（深圳）綜合開發研究院金融研究所執行所長余凌曲在接受南方財經全媒體記者采訪時表示，“科金15條”聚焦廣東金融服務科技創新的短板弱項，15條政策措施在體系化布局之余，亦有所側重。“‘科金15條’著重突出創業投資在科技金融中發揮的作用，15條政策措施中3條都是關于支持創業投資發展，這一符合廣東省創新創業活躍的經濟特征，期望隨著政策的落地實施，能更好地滿足廣東科技創新的金融需求。”
鼓勵創業投資投早投小投硬科技
具體來看，為推動創業投資機構投早投小投硬科技，“科金15條”明確提出，要推動創業投資機構投早、投小、投硬科技，引導社會資本更多投向廣東關鍵技術領域和初創期科技型企業。鼓勵社會資本聯合國家和省實驗室、國家技術創新中心、高校、科研院所等，以“公益資助+股權投資”模式，支持原創核心技術、前沿顛覆性技術突破并向現實生產力轉化。
同時，要拓寬創業投資的資金來源和退出渠道，在依法合規、風險可控、商業可持續前提下，支持商業銀行具有投資功能的子公司和理財子公司、證券公司、保險機構、信托公司等通過出資或開發相應的長期投資產品等方式，為創業投資提供長期資金支持。
此外，為吸引更多創業投資機構及人才來粵發展，“科金15條”提出，鼓勵有條件的地市對在當地新注冊的創業投資機構及其高級管理人員按一定條件給予適當補助，對符合條件的創業投資高端人才按規定享受有關優惠政策；爭取國家支持，在廣東優先實施鼓勵創業投資企業長期投資的差異化稅率等稅收優惠政策。
余凌曲認為，“科金15條”把支持創業投資發展放在科技金融政策的重要位置，創業投資工具創新、制度創新、政策創新多，如發展“公益資助+股權投資”模式和概念驗證基金、政府投資基金績效評價辦法不以國有資本保值增值作為主要考核目標、構建“財政補助+創業投資+科技信貸”聯動機制等，一系列制度創新成果不僅服務廣東科技創新，也將在全國形成示范帶動效應。
從國際經驗來看，在現代化產業體系建設中，創業投資、風險投資為科技創新注入更多的金融力量，戰略意義與日俱增。廣東省人工智能產業協會常務副會長兼秘書長張崟在接受南方財經全媒體記者采訪時表示，當前大模型需要的大量的算力、數據以及持續的研發投入，使得人工智能行業的成本快速上升，需要大量的資金支持，而傳統金融機構的借貸方式往往未能滿足其特殊的融資需求。
張崟認為，受限于傳統金融模式需抵押、重擔保的局限以及銀企信息不對稱的現實問題，人工智能中小企業較難獲得銀行貸款。與此同時，廣東早一代民營企業家受限于“務實”的投資理念和對“硬科技”投資的謹慎態度，導致廣東風險投資環境相對不佳，初創企業難以獲取融資。因此，人工智能行業迫切需要以VC/PE為代表的風險投資或股權投資獲得長期發展資金。除了機構直接投資之外，企業也希望投資機構在投后管理方面，為企業提供產業賦能、管理賦能和資源賦能。
“‘科金15條’有望解決人工智能企業不同發展階段的資金需求，減輕企業的融資成本，用于支持企業持續創新和研發投入，進而支撐企業高速發展。”張崟認為，政策特別提到“支持國家高新區建設主體和大數據、人工智能、物聯網等新型基礎設施領域項目發行基礎設施領域不動產投資信托基金”，將為人工智能產業的發展奠定堅實的基礎。
為科技企業提供全生命周期金融服務
“科金15條”提出，要為科技企業提供全生命周期金融服務。鼓勵銀行業金融機構圍繞創新鏈、產業鏈、人才鏈，加快發展科技型企業全生命周期金融服務。對初創期科技型企業，在防控風險基礎上加大信用貸款投放力度，努力提升科技型企業“首貸率”，規范發展“科技人才貸”；對成長期科技型企業，結合擴大生產需要加大項目貸款投放，規范開展供應鏈金融、知識產權質押貸款等業務；對成熟期科技型企業，強化綜合金融服務，鼓勵通過并購貸款支持企業市場化兼并重組。
同時，“科金15條”提出，引導銀行業金融機構擴大科技信貸規模，鼓勵銀行業金融機構將服務科技創新納入戰略規劃，力爭在“十四五”期間實現科技型企業貸款同比增速不低于各項貸款同比增速、有貸戶數不低于上年同期水平。引導開發性、政策性金融機構在業務允許范圍內和風險可控前提下，為符合條件的重大科技創新平臺建設等提供更多長周期、低成本資金支持，與財政引導性投入資金形成合力。
在健全科技信貸風險分擔和補償機制方面，“科金15條”提出要完善科技信貸風險補償管理制度，根據科技型企業創新能力及不同生命周期發展特點調整優化貸款風險分擔比例和補償標準。
在發揮保險“社會穩定器”作用方面，“科金15條”進一步引導保險機構為科技創新提供支持和保障，加大“險資入粵”力度。通過加強與中國保險資產管理業協會合作，支持保險資金通過股權、債權、股債結合、基金等多種方式助力科技型企業發展；進一步鼓勵保險機構豐富保險險種，為科技型企業技術研發、科技成果應用轉化、知識產權確權維權、資金融通等提供保險保障。探索建立省級科技保險產品推薦機制，省市聯動對科技型企業購買納入推薦目錄的保險產品給予一定的保費補助。
據了解，近年來，廣東積極探索構建科技保險共保機制，鼓勵保險公司發展科技保險品種，聚焦科技創新重點領域提供風險保障。2023年，廣東省內保險企業新開發20余款知識產權類保險，涉及商業秘密、植物新品種、地理標志等領域。截至目前，廣東保險業已為省內6萬家次科技企業提供風險保障1.5萬億元。
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