中新經緯3月29日電 商業世界的資本關系錯綜復雜，充滿寶藏與機遇，也潛藏暗礁與風險。
近日《小日子》熱播，女主顧茉莉的受騙遭遇讓人心有余悸。劇中，顧茉莉的追求者周魚表面是風光無限的飛鳥畫廊老板，背后卻干著洗黑錢的勾當。周魚說服顧茉莉從經紀人改行為簽約畫家，通過舉辦個人畫展，累計洗錢3000余萬。
此時，男主朱勁草在與銀行甲方的交流中嗅到女主面臨的危機――“一個畫家的作品，在市場上的成交價格遠高于個人知名度和級別，可能會存在洗錢的嫌疑。”在天眼查平臺，朱勁草發現周魚的身份并不簡單。
來源：影視劇片段所謂“洗錢”，就是隱瞞、掩飾非法資金的來源和性質，通過某種手法把它變成看似合法資金的行為和過程。洗錢助長走私、毒品、黑社會、貪污賄賂、金融詐騙等嚴重犯罪，擾亂正常的社會經濟秩序，破壞社會公平競爭。
洗錢看似與日常生活不相干，卻又悄然滲透到藝術娛樂產業、金融交易市場、公司商業合作等場景中，帶來不可預知的風險和危害。在國家依法打擊違法犯罪活動之外，商業社會人同樣需要提升風險防控意識，提高風險洞察及防范的能力。
作為國內領先的商業查詢平臺，天眼查擁有API接口、專業版、App等系列產品矩陣，依托人工智能及大數據分析能力，全面助力事前、事中、事后盡職調查，是反欺詐、反洗錢的有力輔助。
天眼查在合作實踐中積累了豐富的經驗，形成了一套涵蓋關聯關系解析庫、風險名單庫、企業號碼庫等多維度的數據服務體系，擁有財產線索、天眼風險、深度風險、關聯企業、司法案件、股權穿透、空殼公司識別、企業查詢、信用查詢、知識產權查詢等近百項增值服務，實現從洞察風險到預警風險的全方位把控，有效幫助金融從業者、老板、財會、乃至普羅大眾識別存在嫌疑的關聯公司、空殼公司，避免財產損失。
首先，天眼查可洞穿復雜的股權關系，一鍵查詢“最終受益人”與“實際控制權”信息。
對于金融機構來說，反洗錢是一項長期且常態的工作。金融從業者每天需要耗費大量的時間、精力，從龐雜的商業數據中梳理發現“受益所有人”信息，以便進行洗錢客戶的身份識別。
天眼查“受益所有人”和“實際控制權”查詢功能，依照《中國人民銀行關于加強反洗錢客戶身份識別有關工作的通知》設計而來，通過對目標企業進行股權關系層層梳理，實現穿透識別企業最終受益所有權人，明確企業對外實際控制權，可視化、路徑化簡明呈現股權鏈。從企業自身至對外投資，為用戶提供了清晰的企業股權關系穿透展示。
來源：天眼查除了金融業，股權穿透還可應用于商業合作中的深度關系洞察。在《小日子》劇中，朱勁草通過天眼查發現“德從藝術品(上海)有限公司”法定代表人兼實控人周從德，與飛鳥畫廊大股東周魚有著千絲萬縷的聯系。他們既是生活中的父子關系，也是商業上的合作伙伴。父親周從德曾因藝術品洗錢活動受到法律制裁，周魚此次蒙騙顧茉莉入局，堪稱子承父業。
其次，天眼查“空殼公司識別系統”，有效識別疑似空殼，做到風險防范在前。
天眼查研發的空殼公司識別系統，通過公司治理結構、信用監管處罰、注冊地信息等特點，找到問題公司實質意義上的關聯方，能夠有效識別空殼公司、僵尸公司、套牌公司等。
對企業老板來說，做好合作對象的背景調查、識別空殼企業，在生產經營中至關重要。據媒體報道，一家貿易公司因缺少對供應商的事前調查環節，經朋友介紹購入某公司價值百萬的貨物，直到稅務局通知補繳進項增值稅及滯納金，才發現供貨公司是空殼公司已逃走失聯，貨物也非該公司所有，系“票貨分離”，造成財務的巨大虧空。因此，合作之前首先通過天眼查判斷對方是否“疑似空殼”，核實發貨地與經營地是否一致，一定程度上能夠有效規避風險發生。
對于股票市場中的投資人，如何避免購買的“明星股”變成血本無歸的“韭菜收割地”，有效識別“明星標的公司空殼化”已成為一門必修課。此前，媒體曝光了明星天價片酬的四大洗錢招數，借殼上市、被高價并購使市值暴漲數百倍是慣用洗錢手段之一。通過天眼查查詢發現，某明星參股的娛樂公司成立僅一天，注冊資金未實繳到位，卻獲得某上市公司上億元的估值。
值得一提的是，在反詐領域，龍崗公安自2019年將天眼查相關技術應用于掃樓機器人模型，實現了P2P平臺三年“0爆雷”，減少投資受損金額數億元。天眼查助力政府部門搭建了一套打擊電信詐騙灰產算法，有效防范已涉案企業“改頭換面”繼續其不法行為。
自2014年創立以來，天眼查持續保持高速增長，行業滲透率超過77%，月活躍用戶數高達3500萬，累計用戶數超6億，“天眼一下”已成為商業查詢領域的超級符號。天眼查致力于打破信息不對稱局面，降低信息壁壘造成的利益損失，助力創造公平、誠信的商業環境，幫助用戶做出最優選擇。(中新經緯APP)
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