南方財經全媒體見習記者 林漢垚 北京報道
近日，山東省國際信托股份有限公司（以下簡稱“山東信托”）發布2023年業績報告，截至2023年12月31日，山東信托營業總收入人民幣11.91億元，同比下降 21.1%；凈利潤人民幣1.59億元，同比下降43.4%。
對于上述業績表現，山東信托認為，主要是由于報告期內手續費及傭金凈收入同比減少、利息凈收入同比增加、投資收益同比減少及公允價值變動收益同比增加。
業績報告顯示，山東信托全年手續費及傭金凈收入實現7.66億元，同比下降21.96%；投資收益7237萬元，同比下降86.09%。
與手續費及傭金收入和投資收益下降不同，2023年山東信托利息凈收入和公允價值變動收益呈現較大增長，其中利息凈收入從2022年虧損7662萬，增長1.77億元，變為2023年收入1億元，公允價值變動收益則從2022年的4021.8萬元同比增長4.29倍至2.13億元。
盡管利息凈收入與公允價值收益上升，但并沒扭轉山東信托營收、凈利潤下降的趨勢。山東信托在業績報告中直言，中國信托業正迎來前所未有的轉型。
公開數據顯示，自2018年以來，山東信托凈利潤已連續下跌六年，且最近兩年凈利潤同比跌幅均超40%，面對此等情景，山東信托也在壓降成本。
2023年山東信托營業總成本從2022年的9.15億元下降至2023年的7.81億元，同比下降5.1%。對此，山東信托在年報中解釋，營業總成本的下降主要是由于集團員工薪酬的下降。具體來看，2023年山東信托員工薪酬為1.22億元，較2022年的1.45億元下降15.86%。
山東信托員工薪酬下降早有跡象。記者注意到，在2022年業績報告中，山東信托曾提到，持續深化「三項制度改革」，堅持市場化導向，不斷完善干部能上能下、員工能進能出、薪酬能增能減「六能」機制。
在業績報告中山東信托提到，宏觀經濟政策及金融市場的波動給其業務帶來挑戰。例如，房地產行業的調控以及控制地方政府負債可能會對公司的信托業務產生負面影響。經濟減速、結構調整的大背景下，宏觀形勢對信托行業的資金端和資產端均形成了一定的壓力和約束。
山東信托2023年信托資產管理規模1855.52億元（不含保險金信托），也較2022年末收縮11.42%，其信托業務總收入也從9.9億元下降22.12%，至7.71億元。
但值得注意的是，2023年山東信托融資類信托資產規模為438.45億元，信托管理資產規模的23.63%，但融資類信托業務收入為4.85億元，占信托業務總收入的62.9%。
2023年山東信托的營業外支出出現大幅增長，從2022年的211.9萬元增至1.22億元，對此，山東信托解釋到，主要由于涉及兩宗訴訟，預提賠償支出1.2億元。
據了解，去年5月份，山東信托牽涉山東齊星房地產有限公司與日照市海納帝景置業有限公司、山東海納房地產股份有限公司的借貸糾紛，山東省濱州市中級人民法院判決山東信托為日照市海納帝景置業有限公司對山東齊星房地產有限公司的欠款承擔補充賠償責任，因此山東信托計提預計負債1.16億元。
去年12月份，山東省日照市中級人民法院判決山東信托為日照市海納帝景置業有限公司欠付日照點金供應鏈管理有限公司的剩余債權承擔連帶清償責任，因此山東信托再次計提預計負債453.93萬元。在這兩起訴訟中，山東信托累計計提1.2億元。
此外，山東信托業績報告披露，截至2023年12月31日，山東信托作為原告及申請人牽涉14宗訴訟或仲裁金額超過人民幣1千萬元且尚在審理程序中的未決重大訴訟或仲裁案，涉及訴訟或仲裁金額總計約為人民幣33.94億元。
山東信托表示，該等案件主要為山東信托向相關交易對手客戶就未能償還信托授予的貸款而提起的訴訟或仲裁。對此，山東信托預計，在經濟放緩時，個別金融風險事件爆發幾率可能更高，這可能會增加山東信托交易對手的違約風險。
困難時，正是用功處，山東信托表示，將符合受托人定位的本源業務作為戰略轉型重點業務穩步推進。截至2023年12月31日，山東信托已累計設立家族信托、家庭服務信托、保險金信托等各類業務超3100單，存續規模近400億元（含保險金信托158.69億元）。其中，家族信托業務管理信托資產規模同比增長47%。2023年，山東信托成立了信托三分類新規頒布后的業內首單家庭服務信托，并在行業內首創“收益本金化模式的加拿大稅務居民家族信托”及“外國授予人信托+上市公司股票”家族信托。
同時山東信托加快由傳統非標產品銷售向標品銷售轉型，全年標品銷售規模已占自主發行總規模的47.13%；推動向以“客戶賬戶”為基礎的財富管理服務轉型，截至2023年末，設立財富管理專戶41個；探索推進預付類資金服務信托，上線“山東安心付”系統，完成多家商戶簽約入駐；落地兩單風險處置服務信托，為企業資產風險隔離和高效風險處置提供解決方案。
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