華中金融圈丨長江財(cái)險(xiǎn)第一大股東即將易主，盈利難題仍待破局
21世紀(jì)經(jīng)濟(jì)報(bào)道記者王雪 實(shí)習(xí)生馬小雨 武漢報(bào)道
日前，長江財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)股份有限公司(以下簡稱“長江財(cái)險(xiǎn)”)發(fā)布公告稱，公司已審議通過了增資擴(kuò)股相關(guān)議案，湖北宏泰集團(tuán)有限公司(以下簡稱“湖北宏泰”)實(shí)際認(rèn)購增發(fā)股份7.32億股，長江產(chǎn)業(yè)投資集團(tuán)有限公司(以下簡稱“長江產(chǎn)投”)認(rèn)購增發(fā)股份2.55億股。
值得注意的是，相較于2023年11月的增資計(jì)劃，湖北宏泰此次已減少認(rèn)購長江財(cái)險(xiǎn)2.13億股股份，擬持股比例也從31.4%降至26.17%。若此次增資獲批，湖北宏泰仍將取代湖北省聯(lián)合發(fā)展投資集團(tuán)有限公司(以下簡稱“湖北聯(lián)投”)成為長江財(cái)險(xiǎn)的第一大股東。
與增資擴(kuò)股方案調(diào)整同步，長江財(cái)險(xiǎn)董事長葉戰(zhàn)平的職位也出現(xiàn)變動。1月2日，湖北交通投資集團(tuán)有限公司(以下簡稱“湖北交投”)召開干部大會，省委組織部宣布省委決定：葉戰(zhàn)平任湖北交投黨委副書記、總經(jīng)理。而湖北交投正是長江財(cái)險(xiǎn)目前的第二大股東。
值得注意的是，盡管背靠幾位資產(chǎn)雄厚的大股東，長江財(cái)險(xiǎn)依舊面臨著盈利難題，各分公司更是接連被官司纏身，如今引入新股東，情況是否有所改善？還需進(jìn)一步觀察。
股東變更
長江財(cái)險(xiǎn)即將引入的新股東湖北宏泰，成立時間短，資產(chǎn)規(guī)模大。
據(jù)官網(wǎng)介紹，湖北宏泰成立于2022年1月，注冊資本為230億元，資產(chǎn)規(guī)模現(xiàn)已突破2125億元，是湖北省屬唯一金融服務(wù)類企業(yè)。其主業(yè)聚焦于金融服務(wù)，先后布局銀行、證券、保險(xiǎn)、資管等領(lǐng)域，目前是湖北銀行第一大股東、國華人壽第五大股東。
按照長江財(cái)險(xiǎn)最初的計(jì)劃，公司將在原有的18.1億股本基礎(chǔ)上，以非公開協(xié)議的方式，按人民幣1.002元/股向宏泰集團(tuán)增發(fā)9.45億股，向長江產(chǎn)投增發(fā)2.55億股，共募集資金12.024億元，注冊資本升至30.1億元。
此次增資方案調(diào)整后，湖北宏泰的認(rèn)購股數(shù)減至7.32億股，長江產(chǎn)投的認(rèn)購股數(shù)則保持不變。待增資事項(xiàng)獲批，湖北宏泰將持有長江財(cái)險(xiǎn)26.17%的股份，成為長江財(cái)險(xiǎn)第一大股東，長江產(chǎn)投以9.12%的持股，位居第五大股東。
原第一大股東湖北聯(lián)投的持股比例將從33.26%稀釋至21.52%，成為第二大股東。湖北交投則從33.15%的持股降至21.45%，位居第三大股東。
至于湖北宏泰減少認(rèn)購股數(shù)的原因，業(yè)內(nèi)人士告訴記者，“或?yàn)榱吮苊獬霈F(xiàn)保險(xiǎn)公司單一股東持股比例超過1/3的限制。”增資方案調(diào)整后，湖北宏泰其與關(guān)聯(lián)方湖北能源集團(tuán)合計(jì)持有長江財(cái)險(xiǎn)33.32%的股票，其中湖北能源集團(tuán)持有7.15%。
增資進(jìn)度上，據(jù)公告披露，截至2023年12月29日，長江財(cái)險(xiǎn)已收到湖北宏泰、長江產(chǎn)投繳納的增資擴(kuò)股款約9.87億元，新增資本公積合計(jì)約1.974億元，新增實(shí)收資本占新增注冊資本100%。
除了增資，長江財(cái)險(xiǎn)引發(fā)市場關(guān)注還有其董事長葉戰(zhàn)平的職位變動。1月2日，湖北交投官網(wǎng)發(fā)布消息稱，集團(tuán)當(dāng)日召開干部大會，省委組織部宣布省委決定：葉戰(zhàn)平任湖北交投黨委副書記、總經(jīng)理。
2020年12月22日，葉戰(zhàn)平獲批擔(dān)任長江財(cái)險(xiǎn)董事長一職，并于2022年10月，當(dāng)選長江財(cái)險(xiǎn)黨委書記并被提名為董事長。
掌舵以來，葉戰(zhàn)平一直推動長江財(cái)險(xiǎn)業(yè)務(wù)從以車險(xiǎn)為主向車險(xiǎn)與非車險(xiǎn)并重發(fā)展轉(zhuǎn)變。21世紀(jì)經(jīng)濟(jì)報(bào)道記者根據(jù)長江財(cái)險(xiǎn)披露的數(shù)據(jù)計(jì)算，截至2021年底，長江財(cái)險(xiǎn)當(dāng)年實(shí)現(xiàn)總保費(fèi)收入約5.7億元，其中非車險(xiǎn)業(yè)務(wù)保費(fèi)收入約1.77億元，同比增長約33%，收入占比從前七個月的15%上升至31.5%。到了2023年三季度末，非車險(xiǎn)簽單保費(fèi)占比進(jìn)一步上升至52.4%。
不過，眼下正處于長江財(cái)險(xiǎn)第一大股東即將易主之際，葉戰(zhàn)平赴湖北交投集團(tuán)履新，長江財(cái)險(xiǎn)董事長的職位是否會調(diào)整以及后續(xù)業(yè)務(wù)的走向則成了市場關(guān)注的焦點(diǎn)。
盈利難題
作為湖北省首家全國性法人財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)公司，長江財(cái)險(xiǎn)最初創(chuàng)立時由國資控股。
公開資料顯示，2011年，中國國電集團(tuán)(已重組為國家能源集團(tuán))作為主要發(fā)起人，聯(lián)合五家大型國有企業(yè)出資在武漢組建長江財(cái)險(xiǎn)。2018年8月起，湖北省國資委組織湖北聯(lián)投、湖北交投又先后收購了長江財(cái)險(xiǎn)部分股權(quán)。
到了2021年，長江財(cái)險(xiǎn)增資至18.1億元，股東再度變更，僅剩湖北聯(lián)投、湖北交投、國家能源集團(tuán)資本控股與湖北能源集團(tuán)四家，但陣容依舊豪華。但值得注意的是，在有實(shí)力股東加持及葉戰(zhàn)平推動業(yè)務(wù)轉(zhuǎn)型之下，長江財(cái)險(xiǎn)仍面臨業(yè)績難題。
數(shù)據(jù)顯示，2014年，長江財(cái)險(xiǎn)實(shí)現(xiàn)保險(xiǎn)業(yè)務(wù)收入突破5億元，2016年增長至8.2億元。但在此之后，保險(xiǎn)業(yè)務(wù)的收入一直在6億元至8億元之間波動，至今沒能實(shí)現(xiàn)10億元營收。
過去十年，長江財(cái)險(xiǎn)只有2014年和2015年實(shí)現(xiàn)短暫盈利，后續(xù)七年都處于虧損狀態(tài)，其中2021年至2023年前三季度分別虧損約2.67億元、1.82億元、0.93億元。截至2023年前三季度，長江財(cái)險(xiǎn)賬面凈資產(chǎn)縮水至6.38億元。
長期虧損或與未深耕本土不無關(guān)系。公開資料顯示，長江財(cái)險(xiǎn)坐擁5家省分公司、兩家省會城市中心支公司及80余家中心支公司及支公司，據(jù)媒體報(bào)道，2021年其山東分公司保費(fèi)為1.4億元，總部所在地的湖北只有1.3億保費(fèi)，僅占當(dāng)?shù)厥袌?.4%的份額。
此外，分支眾多，管理難度加大，也讓長江財(cái)險(xiǎn)及其下屬公司屢屢官司纏身，遭監(jiān)管部門處罰。2022年8月上旬，長江財(cái)險(xiǎn)湖北分公司在未取得監(jiān)管部門批準(zhǔn)文件的前提下，擅自改變公司營業(yè)場所，并在未經(jīng)批準(zhǔn)的營業(yè)場所開始辦公活動。最終長江財(cái)險(xiǎn)湖北分公司被罰款4萬元，其總經(jīng)理助理吳福星被給予警告并處罰款2萬元。
到了2023年7月底，長江財(cái)險(xiǎn)江漢中支因編制虛假資料，被湖北銀保監(jiān)局罰款12萬元。僅一個月后，長江財(cái)險(xiǎn)黃石中心支公司又因內(nèi)控管理不到位，員工私刻公章騙取客戶資金等遭監(jiān)管部門罰款32萬元。
面向未來，長江財(cái)險(xiǎn)又將如何實(shí)現(xiàn)突圍？據(jù)報(bào)道，葉戰(zhàn)平在長江財(cái)險(xiǎn)2024年度工作會暨業(yè)務(wù)啟動會上表示，湖北分公司2023年要在十堰實(shí)現(xiàn)保費(fèi)過億的基礎(chǔ)上，2024年要力爭實(shí)現(xiàn)十堰、襄陽、黃岡3個地區(qū)過億，要把光谷和長江新城作為增長的主要板塊和增長極，做強(qiáng)“大武漢”。
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