南方財經全媒體記者 龐成 廣州報道
近日，南方財經全媒體記者從人民銀行廣東省分行獲悉，近年來，該行聚焦科技型企業金融服務中現存的“缺口”“短板”“痛點”，創新科技型企業全生命周期金融服務“缺口介入機制”，通過用好政策工具、創新信貸產品、完善配套措施、推動直接融資、搭建融資平臺等措施，彌補市場手段難以覆蓋的服務缺口，暢通科技型企業信貸融資、投貸擔保租聯動、資本市場直接融資等全鏈條全生命周期、多元化接力式金融服務的各個環節。
數據顯示，2024年末，廣東高技術制造業、先進制造業中長期貸款余額分別為1.3萬億元、1.6萬億元，同比增長7.2%、7.0%，科學研究和技術服務業貸款余額1932億元，同比增長23.4%。
據人民銀行廣東省分行有關負責人介紹，在用好政策工具方面，該行首創“粵科融”支小再貸款專用額度和“智鏈通”“綠鏈通”再貼現模式，從前端激勵銀行機構進一步加大對科技型小微企業的支持力度。
截至2024年末，已累計投放“粵科融”支小再貸款60億元，支持銀行發放的優惠貸款中，近七成為信用或保證類貸款，惠及科技創新型企業1600余家；累計辦理“智鏈通”“綠鏈通”再貼現71.2億元，支持智能移動終端、半導體及集成電路等創新領域市場主體928家。推動科技創新和技術改造再貸款政策落地，科技型首貸企業和設備更新項目獲得貸款224億元。
在創新信貸產品方面，該行鼓勵金融機構按照市場化、法治化原則，圍繞科技成果研發投入、科技成果轉化運用、科技成果應用生產三個階段創新融資產品模式。例如，在科技成果研發投入階段，創新推出“科技人才貸”“科技研發貸”，鼓勵銀行機構將科技型企業人才和研發投入情況作為授信或增信的重要參考依據；在科技成果轉化運用階段，創新推出知識產權許可收益權質押融資、技術合同融資模式，成功落地首筆地理標志用標企業商標許可收益權質押融資、“中試貸”“潮玩版權貸”“IP進莞貸”“技術合同貸”；在科技成果應用生產階段，創新推出“創新積分貸”“評級貸”“信用分掛鉤貸”等信用貸款產品。
在完善配套措施方面，該行推動廣東全省各地市不斷優化科技信貸風險補償機制，通過先代償后補償、靈活調整財政補償比例等方式與銀行共擔科技信貸風險。同時，構建“政府+銀行+擔保”“財政補助+創業投資+科技信貸”風險共擔機制，充分發揮政策性融資擔保機構融資增信和快速代償功能，進一步分散科技信貸風險。此外，還加強“股貸擔保租”業態協同，彌補聯動服務缺口，創新構建“股貸擔保租”協同的科技金融生態圈，共同滿足科技型企業全生命周期融資需求。
在推動直接融資方面，該行聯合中國銀行間市場交易商協會等單位舉辦粵港澳大灣區銀行間債券市場培訓會，加強業務宣講和項目推介，積極拓展銀行間債券市場對科技型企業的直接融資支持。聯合相關部門與滬深北證券交易所建立長期合作機制，搭建廣東企業上市培育信息化平臺，建設“三所一中心”流動服務站，在廣東股權交易中心開展創業投資和私募股權投資基金份額轉讓試點。2023年以來，廣東已有多家科技型企業成功發行科創票據，規模達934.2億元，居全國前列。
在搭建融資平臺方面，該行發揮“粵信融”平臺信息服務功能，向金融機構推送工信、科技等行業主管部門提供的科技領域重點支持企業名單，實現精準對接企業萬余家。牽頭舉辦廣東省金融支持大規模設備更新和消費品以舊換新政策宣講暨政銀企融資對接會、金融惠企政策進百園萬企“雨露行動”、知識產權質押融資入園惠企專項行動等系列宣傳對接活動近百場，持續提升科技企業融資便利性和獲得感。
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